Nhiều người dân tham gia sàn giao dịch Coolcat được quảng cáo là bảo hiểm 100% vốn đang “ngồi trên đống lửa” khi sàn này bỗng dưng biến mất.
- Mê "cày" tiền ảo trên điện thoại, coi chừng lộ thông tin cá nhân
- "Mất" Tết vì sàn Forex, chứng khoán phái sinh, tiền ảo
Ham lợi nhuận cao, đầu tư vào sàn “ảo”
Vài ngày qua rất nhiều người dân trên khắp cả nước có tham gia đầu tư trên ứng dụng có tên gọi Coolcat đã xôn xao, hoảng loạn khi trang web, ứng dụng này bỗng dưng không thể truy cập được. Người đại diện của sàn giao dịch được quảng cáo là bảo hiểm 100% vốn này cũng… biến mất. Nhiều người tham gia sàn giao dịch Coolcat này đã bỏ vốn từ vài trăm triệu đến vài tỉ đồng vào sàn này nay “tá hỏa” vì nguy cơ mất tiền đang hiện ra trước mắt.
Chia sẻ với KTSG Online, anh N.M.Ngọc ở quận Tân Bình, TPHCM cho biết “Qua lời giới thiệu của một người bạn tôi đã bỏ 200 trăm triệu đầu tư vào sàn Coolcat. Người bạn của tôi nói rằng Coolcat là sàn giao dịch bảo hiểm 100% vốn. Bạn tôi nói rằng Coolcatapp là ứng dụng đầu tư tài chính được phát hành bởi sàn giao dịch kỹ thuật số Coolcat. App này cho phép nạp tiền giao dịch các cặp tiền tệ như vàng, đô la, tiền ảo như Bitcoin… Và tất cả đều được quản lý bởi ủy ban chứng khoán Bahamas rất uy tín. Khi tham gia sàn giao dịch này bảo đảm lợi nhuận cao, dù giao dịch thua vẫn được bảo hiểm 100% vốn, an toàn tuyệt đối. Vì thế nên tôi tham gia đầu tư vào sàn này. Thế nhưng vài ngày qua app, website của sàn này bỗng dưng không thể truy cập được, liên hệ với người môi giới của sàn cũng không được. Tôi hết sức lo lắng vì không biết làm sao để lấy lại tiền bây giờ”.
Theo tìm hiểu của chúng tôi sở dĩ sàn Coolcat thu hút người chơi vì lợi nhuận cao, và được quảng bá dù giao dịch thua vẫn được bảo hiểm 100% vốn. Theo đó, người chơi tải phần mềm Coolcat vào điện thoại, đăng nhập bằng số điện thoại cá nhân. Mỗi người được cấp một mã số (ID) riêng, công việc là bấm dự đoán giá Bitcoin hay giá vàng lên hoặc xuống. Nếu đoán thắng thì nhận được 75% tiền thắng. Trong trường hợp bạn thua lỗ 6 lệnh liên tiếp và gửi yêu cầu đến bên bảo hiểm thì sẽ nhận lại 100% số tiền bạn đã trade thua trước đó. Vậy thì khi giao dịch thắng bạn sẽ nhận được tiền và khi thua bạn hoàn toàn không mất tiền.
Khi đầu tư vào Coolcat app nhà đầu tư sẽ có thu nhập từ hai nguồn chính là: thu nhập khi giao dịch và nhận hoa hồng đại lý. Nạp tiền vào và giao dịch bạn sẽ có lợi nhuận sau mỗi lần giao dịch khi chiến thắng. Khi giao dịch trên Coolcat app, nếu bạn thắng sẽ nhận được 75% tiền thắng, 10% phí giao dịch với sàn và 15% đóng phí bảo hiểm. Coolcat đưa ra 6 gói bảo hiểm với mức phí từ 54 đô la đến 9.146 đô la (1,26 - 210 triệu đồng). Chẳng hạn khi mua gói bảo hiểm có phí 210 triệu đồng, mỗi ngày nhà đầu tư sẽ nhận lãi từ 3,3 triệu đến 9,7 triệu đồng.
Với Coolcat khi giới thiệu được thành viên mới tham gia bạn vẫn sẽ nhận được hoa hồng mà không cần bỏ tiền để đầu tư vào đây. Không giới hạn số lượng thành viên của mỗi cấp độ đại lý. Khi tuyến dưới của bạn nạp tiền vào tài khoản lần đầu tiên bạn sẽ nhận được 80.000 đồng (không có giới hạn). Khi tài khoản của tuyến dưới có số dư thì mỗi ngày tuyến trên sẽ nhận 0,2% hoa hồng.
Trên mạng xã hội những nhà môi giới của sàn Coolcat quảng cáo: “Coolcat là công ty cung cấp các sản phẩm đầu tư đa dạng cho các nhà đầu tư trên toàn cầu. Nền tảng giao dịch mạnh mẽ cùng các dịch vụ tài chính hiệu quả. Công ty hiện đã thành lập nhiều văn phòng tại nhiều quốc gia trong khu vực châu Á, châu Âu và khác khu vực khác. Các sản phẩm giao dịch chính của công ty bao gồm vàng, Bitcoin, đồng đô la Mỹ,… và được ủy quyền và quản lý bởi Ủy ban chứng khoán Bahamas (SCB). Coolcat app là sàn giao dịch thuộc tập đoàn Ruimei-Global có trụ sở tại Anh và có chi nhánh tại châu Á đặt tại Hàn Quốc. App này cho phép nhà đầu tư nạp tiền từ chính quốc gia đó để giao dịch vàng, Bitcoin, đô la Mỹ. Đảm bảo mức lợi nhuận cho nhà đầu tư từ 10-30% mỗi ngày và bảo hiểm 100% vốn”.
Ngoài TPHCM, Hà Nội, Đà Nẵng, nhiều người dân ở các tỉnh, thành phố khác như Bắc Kạn, Bắc Ninh, Hải Dương, Bình Phước, Hải Phòng, Đà Nẵng, Ninh Thuận, Bình Dương, Hậu Giang... cũng tham gia vào sàn Coolcat này.
Sàn giao dịch “tài xỉu” hết sức nguy hiểm
Vào cuối năm 2020, KTSG Online cũng đã có các bài viết cảnh báo về hàng loạt vụ việc lừa đảo liên quan đến tài chính liên tục bùng phát. Cơ quan chức năng cảnh báo người dân, doanh nghiệp nên thận trọng để tránh bị lừa tiền, thiệt hại tài sản.
Hiện nay, trên thị trường có hàng trăm sàn giao dịch ngoại hối Forex như: FXPro.vn, Coolcatapp.com, Wefinex… để kinh doanh tiền điện tử Bitcoin và huy động vốn tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp. Hiện nhân viên của sàn này thường tiếp cận khách hàng qua Facebook, điện thoại, “bắn” tín hiệu, nhắn tin trên Zalo hoặc Telegram… Các đối tượng thường nhắm vào các công chức viên chức nhà nước. Khi có một người có uy tín tham gia, là lập tức các đối tượng có thể kéo theo hàng chục hàng trăm người khác.
Rất nhiều người dân đổ xô vào các sàn giao dịch ngoại hối Forex như Coolcat, Wefinex để kinh doanh các mạng tiền điện tử, Bitcoin… các hoạt động này đã gây thiệt hại lớn về tài sản cho những người tham gia. Nhiều nhà đầu tư đã bỏ hàng trăm triệu đồng thậm chí hàng tỷ đồng để đầu tư, thì bất ngờ sàn bị sập không thể rút tiền về.
Trong hai ngày 19 và 20-4-2021, rất nhiều người tham gia đầu tư tại sàn giao dịch Coolcat này đã đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM để tố cáo về việc có dấu hiệu bị chiếm đoạt tài sản.
Các chuyên gia cho biết các sàn giao dịch tài chính nói chung và sàn giao dịch ngoại hối nói riêng luôn luôn tiềm ẩn rủi ro khi đầu tư. Với Coolcat thì được bảo hiểm vốn 100% nên có thể đây là một cách mới để dụ dỗ, lôi kéo nhà đầu tư tham gia. Mô hình hoạt động của sàn đầu tư tài chính này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người tham gia. Bởi lẽ, mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên hệ thống Internet mà không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép, trong trường hợp nếu có các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống thì kết quả đầu tư của người tham gia đều không được đảm bảo. Mặt khác, nhà đầu tư còn bị những rủi ro khác khi tham gia các sàn đầu tư tài chính kiểu này như bị lừa đảo do sàn huy động vốn trái phép bằng cách sửa lệnh hệ thống (nhà đầu tư nghĩ là mình đang đầu tư theo lệnh thị trường, song thực tế là đánh với sàn, luôn luôn bị sàn cho thua) hoặc thậm chí khi số người tham gia nộp tiền đủ nhiều, sàn cũng sẽ tự… biến mất.
Ngày 21-4-2021, một chuyên gia tài chính công nghệ tại TPHCM cho hay: Coolcat hay Wefinex là những sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option) hay vẫn được giới trader gọi là tắt là Trade BO.
Về cơ bản, Binary Option là một hình thức dự đoán giá trị của một tài sản (có thể là crypto, vàng, chứng khoán, cổ phiếu) sẽ di chuyển như thế nào (lên hay xuống) trong một khoảng thời gian nhất định. Nếu dự đoán đúng thì được tiền, mà sai thì mất tiền, nó giống như trò chơi tài xỉu. Một số người quảng cáo cho Wefinex nói rằng, đầu tư chơi Wefinex, Coolcat có thể “kiếm triệu đô la”, “X2 tài khoản trong 60 giây”, “mua siêu xe, nhà lầu”, cùng rất nhiều từ “có cánh” khác khiến nhiều người dân bị thu hút tham gia vào sàn này.
Trên thế giới, mô hình đa cấp kiểu Wefinex, Coolcat hay nói cách khác là Ponzi cũng bị cấm tại nhiều quốc gia như Canada, Pháp, Bỉ. Pháp luật Việt Nam hiện hành chưa có điều khoản nào liên quan đến mô hình giao dịch nhị phân. Vậy nên có thể kết luận mô hình Wefinex, Coolcat hoàn toàn là lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trắng trợn”.
Vào cuối năm 2020, Công an TPHCM cũng cảnh báo hình thức huy động vốn, tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép trên trang web Wefinex.net. Cơ quan an ninh cho biết trên không gian mạng có nhiều diễn đàn, mạng xã hội tổ chức quảng bá, kêu gọi người tham gia đầu tư vào hoạt động của trang Wefinex.net để huy động vốn, tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép.
Trang Wefinex.net cho phép người chơi người chơi thực hiện giao dịch cá cược trên sàn, mỗi người chơi có từ 30 giây để tiến hành cá cược và chọn số tiền giao dịch. Người chơi sẽ đặt lệnh tăng (Xanh) hoặc giảm (Đỏ) theo tỷ giá của đồng tiền ảo bitcoin/đồng đô la Mỹ (BTC/USD) tại thời điểm hiện tại. Sau 30 giây tiếp theo sẽ có kết quả, nếu dự đoán đúng thì người chơi sẽ được hưởng 95% số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất toàn bộ số tiền đó, cách chơi này tương tự như trò “tài xỉu”.
Được biết, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương) đã xác định mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và trả thưởng như của Wefinex có dấu hiệu hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp theo quy định tại Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12-3-2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp. Nhưng hiện chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên Wefinex gửi hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp đến Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng. Ngoài ra, chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên Wefinex được cấp giấy chứng nhận hoạt động bán hàng đa cấp.
Chánh Trung
Theo KTSG Online
